定義屬於您的
“數字CFO”.
專注： 僅針對現金流，只做深，不做廣。
專業： 10年+財務專家，拒絕算法幻覺。
隔離： 物理級數據安全，讓隱私止於本地。
讓企業不再 “突然死亡”.
通過提供複雜現金流服務+AI模型.對企業現金流結構進行持續建模與動態監測。服務通過解析經營現金流、應收應付週期及短期資金依賴等關鍵指標，識別潛在風險並提供前瞻性預警。
同時結合情景模擬能力，對不同經營決策進行現金流推演，量化其對企業生存狀態的影響。我們的服務更聚焦企業最底層的生存變量——現金流，使管理層在不確定環境中具備更高確定性的決策依據。
專人點對點對接 Private
建立專屬通道：資深顧問一對一 ; 需求深度訪談：還原業務真實語境 ;
物理介質傳輸：拒絕公共網絡留痕 ; 敏感信息加鎖：源頭鎖定財務隱私。
AI分析
拒絕靜態帳目。財務AI深度分析財務報表，對齊所有應付、應收、待支付等帳目。動態比對現金流狀況。發現問題並給出精準分析。
數字CFO
數字CFO比對分析，提前90天預測。現金流問題調整建議，戰略級優化現金流策略。幫助管理者整改經營問題。
專家報告
集聚多位財務專家校準，以管理者視角做最終審核查驗，補全管理者邏輯與考量，出具專業財務報告。
01. 本地AI深度分析
離線環境運行：算法物理隔離外網
現金流深穿透：直擊賬面縮水根源
多維場景建模：模擬未來流動壓力
異常流向捕捉：識別隱性壞賬風險
- • Positive Cash Growth: All scenarios show positive cash flow, with base case adding NT$ 38.6M annually.
- • Safe Cushion: Even pessimistic scenario maintains NT$ 52.7M ending cash, well above NT$ 3M minimum safety level.
- • Consistent Growth: Monthly revenue increases steadily from NT$ 12M to NT$ 14.2M.
- • NT$ 6.3M Gain Available: Optimizing DSO and DPO can increase ending cash from NT$ 61.2M to NT$ 67.5M.
- • DSO Reduction: Reducing from 66 to 55 days accelerates cash collection significantly.
- • DPO Extension: Extending from 29 to 35 days retains more working capital without supplier friction.
- • Collection Risk: If DSO deteriorates to 75 days, ending cash drops to NT$ 52.7M (-NT$ 8.5M vs base).
- • Payment Pressure: Reducing DPO to 25 days would accelerate cash outflow and strain liquidity.
- • Market Volatility: Revenue growth assumption of 10% must be monitored quarterly.
- 1. Implement AR Automation: Deploy automated reminders and tiered collection processes to reduce DSO.
- 2. Negotiate Payment Terms: Discuss 45-day payment terms with top 5 suppliers.
- 3. Monthly Review: Track actual vs. forecast monthly to adjust strategy proactively.
02. 組交叉審覈
行業經驗校準：看透數字背後動機
邏輯盲點識別：彌補算法認知侷限
多輪人工複覈：確保精度萬無一失
定調核心結論：鎖定關鍵經營命門
| 會計科目 | — | 金額 (NT$) | 健診狀態 |
|---|---|---|---|
| 應收帳款 | — | 22,758,333 | DSO 57.7天·超標10% |
| 應付帳款 | — | 7,733,333 | DPO 24.5天·略短 |
| 本期累積盈餘 | — | 29,000,000 | 年度獲利NT$ 28.8M |
| 負債及股東權益總計 | — | 51,233,901 |
- 應收帳款 NT$ 22,758,333 佔總資產30%，DSO達57.7天（超標10%），資金週轉壓力大
- 應付帳款 NT$ 7,733,333 DPO僅24.5天，付款略快，可爭取更長帳期
Techding Specific Note
淨營運資金 = NT$ 0.0 （流動資產－流動負債），現金轉換週期33.2天
03. 數字CFO戰略建議
全局決策智囊：經營疑點精準洞悉
重構配置資產：優化現金儲備策略
針對痛點下藥：拒絕無效空洞建議
推演未來狀況：邏輯穩定杜絕反覆
- 淨資本鎖定 : NT$1636萬 一一 客戶欠款約2600萬，而您僅向供應商欠款970萬。 淨差額1636萬 (相當於6.8個月的淨利潤) 由您的現金儲備有效支持。
- DS065.2天 (超過8.7%) 一一 目標爲60天。相當於2.2個月的收入持續鎖定在應收賬款中。
- DPO30.2天(健康) 一一 向供應商的付款準時，完美匹配了30天目標。
- 1. 加速收款（優先級） 目標銷售付款天數（DSO）< 60 天。建立標準作業程序（SOP），設定 30/45/60 天付款提醒。針對 15 天內付款的客戶提供 1% 折扣。
- 2. 延長應付帳款週期與核心供應商協商帳期 45 天。將付款週期（DPO）延長至 35-40 天。
- 3. 客戶分級 實施 ABC 客戶分類法：A 級客戶（快速付款）享受最優定價；C 級客戶需支付滯納費。
- 4. 應收帳款融資 若投資回報率（ROI）> 2%，將長期應收帳款出售給銀行進行融資。
- 5. 商業模式 新客戶要求預付 30% 定金。大型訂單採用里程碑付款。目標銷售付款天數（DSO）< 45 天。
04. 閉環服務與安全
方案落地陪跑：實時陪同快速響應
全面本地分析：斷網式分析高私密
診斷上鍊追溯：記錄上鍊隨時追溯
安全底座加固：持續升級隱私屏障
核心分析 問題發現
在 應收帳款週轉天數（DSO）60 天、應付帳款週轉天數（DPO）30 天 的情境下，儘管公司呈現健康的獲利能力（淨利新台幣 2,880 萬元，毛利率 20%），但收款週期顯著長於付款週期。這導致平均有 新台幣 1,720 萬元 的資金被應收帳款佔用。實際 DSO 66天（超出目標 10%），即使流動性充足，仍造成適度的資金壓力。
Simulation Parameters
| 30 Days 資金需求 |
大型 企業
獨立 機構
非贏利 團體
跨境 電商